Fundos de Renda: Obrigações Corporativas, Gilt Scheme, Esquemas de Taxas Flutuantes e Fundos Líquidos

Alguns dos tipos importantes de fundos de renda são os seguintes:

uma. Fundo de obrigações corporativas

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b. Esquemas dourados

c. Esquemas de taxa flutuante

d. Fundos líquidos

uma. Fundos de obrigações corporativas:

Fundos de títulos corporativos fazem investimentos em títulos emitidos por empresas. O objetivo desses fundos é produzir maiores níveis de renda. Esses fundos podem ser separados em alto rendimento e alto grau. Os fundos de obrigações de alta qualidade fazem investimentos apenas acima de uma classificação de investimento específica. Na Índia, encontramos fundos que são anunciados como fundos de obrigações AAA. Esses fundos fazem a maior parte de seus investimentos em papéis, que são classificados como AAA e acima.

Por outro lado, os fundos de obrigações de elevado rendimento não têm quaisquer restrições de investimento. Eles fazem investimentos em papéis, que resultam de acordo com sua tolerância ao risco. Portanto, essa categoria de fundos tem níveis mais altos de risco em comparação com o anterior.

b. Esquema Dourado:

O fundo de títulos do governo (Gilt Fund) investe em títulos emitidos pelo Governo da Índia e / ou pelos governos estaduais. Uma carteira de G-Sec está isenta de risco de crédito (ou seja, o risco de inadimplência do emissor). O único risco associado a esse tipo de fundo é o risco de taxa de juros.

O rendimento pode ser gerado através do recebimento de pagamentos de cupão, da amortização do desconto em instrumentos de dívida ou da compra e venda de títulos na carteira subjacente. O objetivo secundário do esquema é a valorização do capital.

Observa-se que a maioria dos fundos mútuos, sob essa categoria específica, oferece aos investidores dois planos de investimento separados (ou seja, Plano de Curto Prazo e Plano de Longo Prazo) representando investimentos feitos e mantidos em duas carteiras de investimento separadas. A duração da carteira será diferente nesses dois planos. Os objetivos e as durações indicativas serão dados no documento de oferta.

c. Esquemas de Taxa Flutuante:

Os fundos de taxa flutuante são muito populares no exterior. No passado recente, entraram na indústria indiana de fundos mútuos. Estes são os tipos de fundos, que fornecem uma cobertura para os investidores contra as taxas de juros voláteis. Esses fundos fazem principalmente investimentos em instrumentos de dívida de taxa flutuante, popularmente conhecidos como flutuantes (títulos cujas taxas de juros são redefinidas em intervalos periódicos). Isso permitirá que os investidores evitem possíveis perdas de capital, que poderiam ter surgido de outra forma, se os investimentos fossem em instrumentos de taxa fixa, devido à volatilidade das taxas de juros.

d. Fundos líquidos:

Esses fundos investem em instrumentos de ultra curto prazo com vencimento abaixo de 91 dias. Os cooperados investem predominantemente nesses fundos para sua gestão de tesouraria. Estes fundos são adequados para o horizonte de investimento de curto prazo a curto prazo. Estes fundos podem ser utilizados como veículos de investimento por investidores individuais como substituto dos depósitos bancários. Esses fundos podem ser utilizados para estacionar o investimento pendente de superávit de curto prazo em outros instrumentos de longo prazo.