Quais são as características importantes de um programa de investimento?

Algumas das características importantes de um programa de investimento são as seguintes:

Ao escolher investimentos específicos, os investidores precisarão de ideias definidas sobre os recursos que seus portfólios devem possuir. Essas características devem ser consistentes com os objetivos gerais dos investidores e, além disso, devem proporcionar-lhes todas as conveniências e vantagens incidentais que sejam possíveis sob as circunstâncias. A seguir, são apresentados os recursos sugeridos como ingredientes dos quais muitos investidores bem-sucedidos compõem suas políticas de seleção.

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Segurança do Principal:

A segurança buscada no investimento não é absoluta ou completa; Em vez disso, implica proteção contra perda sob condições ou variações razoavelmente prováveis. Ele exige uma análise cuidadosa das tendências econômicas e do setor antes de decidir os tipos e / ou o momento dos investimentos. Assim, reconhece que os erros são inevitáveis ​​para os quais é sugerida a diversificação extensiva como antídoto.

Diversificação adequada significa sortimento de compromissos de investimento de diferentes maneiras. Aqueles que não estão familiarizados com a abordagem defensivo-agressiva, no entanto, muitas vezes realizam a teoria da proteção contra a inflação-deflação. A diversificação pode ser geográfica, sempre que possível, porque tempestades regionais ou locais, inundações, secas, etc. podem causar danos consideráveis ​​aos imóveis.

A diversificação vertical e horizontal também pode ser escolhida para o mesmo. A diversificação vertical ocorre quando títulos de várias empresas envolvidas em diferentes fases de produção, da matéria-prima até os produtos acabados, são mantidos na carteira. Por outro lado, a diversificação horizontal é a participação de um investidor em várias empresas, todas com atividades em um mesmo estágio de produção.

Outra maneira de diversificar os títulos é classificá-los de acordo com os títulos e as ações e reclassificar de acordo com os tipos de títulos e tipos de ações. Novamente, eles também podem ser classificados de acordo com os emissores, de acordo com as datas de dividendos ou juros, de acordo com os produtos que são feitos pelas firmas representadas pelos títulos. Mas a diversificação excessiva é indesejável.

Ao limitar os investimentos a alguns problemas, o investidor tem uma excelente oportunidade de manter o conhecimento das circunstâncias que envolvem cada questão. Provavelmente, a diversificação mais simples e eficaz é conseguida através da manutenção de diferentes meios de comunicação ao mesmo tempo, tendo razoável concentração em cada um.

Liquidez Adequada e Valor Colateral:

Um investimento é um ativo líquido se puder ser convertido em dinheiro sem demora a um valor de mercado total em qualquer quantidade. Para um investimento ser líquido, ele deve ser (1) reversível ou (2) comercializável. A diferença entre reversibilidade e negociabilidade é que a reversibilidade é o processo pelo qual a transação é revertida ou terminada, enquanto a comercialização envolve a venda do investimento no mercado por dinheiro.

Para atender a emergências, todo investidor deve ter uma carteira sólida para ter certeza dos recursos adicionais que podem ser necessários para as oportunidades de negócios. Se o aumento de dinheiro deve ser feito por venda ou por empréstimo, será mais fácil se o portfólio contiver uma proporção planejada de investimento de alto grau e prontamente vendável.

Estabilidade da renda:

A estabilidade da renda deve ser vista de formas diferentes, assim como a segurança do principal. Um investidor deve considerar a estabilidade do rendimento monetário e estabilidade do poder de compra de renda. No entanto, a ênfase na estabilidade de renda nem sempre é consistente com outros princípios de investimento. Se a estabilidade da renda monetária for enfatizada, o crescimento do capital e a diversificação serão limitados.

Crescimento de Capital:

A valorização do capital tornou-se hoje um princípio importante. Reconhecendo a conexão entre o crescimento da corporação e da indústria e a grande valorização do capital, os investidores e seus consultores estão constantemente buscando “ações de crescimento”. É extremamente difícil fazer uma escolha bem sucedida. O “estoque de crescimento” ideal é a questão certa na indústria certa, comprada na hora certa.

Benefícios fiscais:

Planejar um programa de investimentos sem considerar o status fiscal de um pode ser caro para o investidor. Há realmente dois problemas envolvidos aqui, um relacionado com a quantia de renda paga pelo investimento e o outro com o ônus do imposto de renda sobre essa renda.

Quando os rendimentos dos investidores são pequenos, eles estão ansiosos para obter retornos monetários máximos em seus investimentos e estão propensos a assumir riscos excessivos. Por outro lado, os investidores que não são pressionados por renda em dinheiro frequentemente descobrem que os impostos de renda esgotam certos tipos de renda de investimento menos do que outros, afetando suas escolhas.

Estabilidade do Poder de Compra:

Como um investimento quase sempre envolve o comprometimento dos fundos atuais com o objetivo de receber maiores quantidades de recursos futuros, o poder de compra do fundo futuro deve ser considerado pelo investidor.

Para manter a estabilidade do poder de compra, os investidores devem estudar cuidadosamente (1) o grau de inflação do nível de preço que esperam, (2) as possibilidades de ganho e perda do investimento disponível a eles e (3) as limitações impostas por considerações pessoais e familiares. .

Ocultabilidade:

Para estar a salvo de distúrbios sociais, confisco governamental ou níveis inaceitáveis ​​de tributação, a propriedade deve ser ocultável e não deixar registro de renda recebida de seu uso ou venda. O ouro e as pedras preciosas têm sido estimados há muito tempo para esses propósitos porque combinam alto valor com pequeno volume e são prontamente transferíveis.