2 categorias diferentes de fundos híbridos sob investimento

As categorias de fundos híbridos sob investimento são as seguintes:

Fundos nesta categoria são simplesmente aqueles com um foco duplo de ações / títulos. Duas variedades de fundos são discutidas abaixo nesta categoria.

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1. Fundos Equilibrados:

O investimento é principalmente em um mix de capital e dívida. Os fundos equilibrados têm como objetivo o pagamento da renda corrente; valorização moderada do capital e preservação do capital.

Os investidores que desejam manter uma carteira de combinação de títulos buscam alguma renda atual e crescimento moderado com baixo nível de risco podem investir em fundos equilibrados.

Geralmente, o valor patrimonial líquido (NAV) dos fundos balanceados se move em um intervalo mais estreito e não é tão volátil quanto o dos fundos de ações. Assim, os fundos equilibrados tendem a superar os fundos de ações em uma fase de baixa, mas fazem menos bem do que eles em um mercado de alta.

Fundos especiais:

Na indústria indiana de fundos mútuos, tradicionalmente existem fundos que atendem às necessidades de certa categoria de investidor. crianças, mulheres, idoso, etc.

Esses fundos são predominantemente híbridos. Por exemplo, os Fundos Mútuos oferecem Planos de Carreira para Crianças, que ajudam no planejamento financeiro da carreira de uma criança, planos de aposentadoria, planos de seguro, planos vinculados, etc.

2. Fundo de alocação de ativos:

Um fundo de alocação de ativos investe em uma variedade de títulos em diferentes classes de ativos. O objetivo é fornecer aos investidores participações verdadeiramente diversificadas e retornos consistentes, poupando ao investidor o trabalho de ter que realizar a alocação de ativos em diferentes condições de mercado.

Alguns fundos de alocação de ativos têm uma discriminação específica das classes de ativos que tentam manter ao longo do tempo (conhecida como portfólio de alocação estável), enquanto outros variam a composição à medida que as oportunidades e as circunstâncias mudam (conhecidas como portfólio de alocação flexível).

Os gestores de fundos de alocação de ativos sustentam que seus fundos facilitam a compra e venda de ações para os investidores, e para resistir à tentação de comprar ações quando o mercado de ações está em alta ou para aumentar os títulos quando se tornam superfaturados.

Os fundos de alocação de ativos usam modelos quantitativos para determinar quantas ações comprar versus quantos títulos. Os planos de alocação de ativos podem variar de muito conservador (menos proporção dedicada a capital próprio) a muito agressivo (mais proporção devotada a capital próprio). Em geral, observa-se que os mercados de dívida e de ações se movem na direção oposta. Um fundo de alocação de ativos poderia servir como um plano de investimento completo para investidores que podem se dar ao luxo de possuir apenas um fundo.