3 Principais tipos de contas em moeda estrangeira

Este artigo esclarece os três principais tipos de contas em moeda estrangeira. Os tipos são: 1. Conta Nostro 2. Conta Vostro 3. Conta Loro.

Digite # 1. Conta Nostro:

Em latim, "Nostro" significa "nossa conta com você". Conta Nostro é a conta mantida por um banco indiano com um banco estrangeiro / estrangeiro. Por exemplo, a PNB pode manter uma conta no Citibank, em Nova York. A conta seria na moeda do país anfitrião, ou seja, em dólares dos EUA. Todas as transações de câmbio são encaminhadas por contas Nostro pelo Banco Indiano.

Digite # 2. Conta Vostro:

Em latim, "Vostro" significa "sua conta conosco". Um banco estrangeiro, por exemplo, Citibank, Nova York, pode abrir uma conta na Rupee com o State Bank of India. A conta seria mantida na moeda local onde a conta é aberta, ou seja, as rupias indianas.

Digite # 3. Conta Loro:

'Conta Loro' significa 'Conta com você', em latim. Digamos, o Banco do Estado da Índia está mantendo uma conta no Citibank, em Nova York. Quando o Syndicate Bank of India gostar de referenciar essa conta durante o curso de correspondência com o Citibank, ela se referirá a ela como 'Conta Loro'.

Posição de caixa:

Os bancos mantêm contas com bancos de contraparte sempre em moeda estrangeira (Conta Nostro). Os bancos podem ter muitas dessas contas em diferentes moedas, dependendo dos requisitos de câmbio. Também é possível que o banco tenha mais de uma conta, mesmo para a mesma moeda.

Os saldos disponíveis nas contas Nostro refletem a posição de caixa do banco. A utilização adequada do saldo em contas Nostro pode ser feita através de entrega sob contratos a termo, transferência de telex para dentro ou para fora. É também conhecida como posição do fundo.

Posição da Moeda:

Trata-se de venda ou compra diária de moeda estrangeira, resultados em excesso, menor ou igual. Nesse caso, ele é denominado como sobrecomprado (mais compra), Oversold (mais vendas) ou Quadrado (compra corresponde a vendas), respectivamente. A posição aberta precisa ser coberta adequadamente, considerando-se a fusão de transações para proteger os riscos de exposição.

Eu. Posição de sobrecompra:

Se a quantidade de moeda estrangeira comprada por um banco for maior do que a vendida, então o banco terá ou sob a posição de "sobrecomprado" ou "longa" ou "mais", para uma determinada moeda.

ii. Posição de sobrevenda:

Se a quantia de moeda estrangeira vendida por um banco for maior do que a comprada, então o banco está sob a posição de 'sobrevendido' ou 'curto' ou 'menos', para uma determinada moeda.

iii. Posição quadrada:

Se a quantidade de moeda estrangeira comprada por um banco é exatamente igual à quantidade vendida, então o banco está tendo uma posição 'quadrada'. Da mesma forma, se houver uma pequena diferença em uma moeda comprada e vendida, então o banco terá a posição 'Near Square'.

Ilustração:

Você, como distribuidor em moeda estrangeira, tem a seguinte posição em francos suíços em 31 de outubro de 2015:

Que medidas você tomaria, se você é obrigado a manter um saldo de crédito de 30.000 francos suíços no Nostro A / c e manter a posição de sobrecompra de 10.000 francos suíços?

Solução:

Existe um saldo final de S.Fr. 25.000 O dealer deve manter um saldo de S.Fr.30.000 na conta Nostro. Como já existe um saldo de crédito de S.Fr. 25.000, o revendedor adquirirá a CASH S.Fr. 5.000. Pode ser visto na primeira tabela que a posição de troca do banco é oversold por S.Fr. 5.000.

O revendedor já fez uma transação, ou seja, "Compra em dinheiro 5, 000" para alterar a posição dos fundos. Isso afetaria a posição de câmbio também. Isso reduzirá a posição de troca para zero. No entanto, uma vez que precisamos de uma posição de sobrecompra de 10.000, o revendedor comprará 10.000 Francos suíços.